Excel预算模板

个人预算的重要性

制定个人预算不仅对你的财务状况和内心的平静很重要，而且对你的短期和长期目标也很重要。用个人预算模板控制你的财务状况将帮助你在这些目标上取得进展。

首先，你要考虑以下步骤来帮助你建立个人预算:

• 设定目标。花点时间列出你的短期和长期目标。确定为什么每个目标是优先的，你计划如何实现它们，以及你想要完成它们的时间框架。短期目标应该只需要一年的时间来完成，包括还清信用卡等项目。你的长期目标可能需要很多年才能实现，长期目标的例子包括为孩子的教育或自己的退休储蓄。
• 记录你的支出。为了准确估计你应该在个人预算中分配多少费用，你需要了解你目前在每个领域的支出。回顾一下过去三到四个月的银行对账单，了解一下你的支出情况。当然，你可能会决定改变每个项目的预算金额，但这至少会提供一个基准线。
• 个性化预算。使用个人预算模板有助于开始你的预算，尽管你可以根据你的具体需求定制你的预算。此外，仅仅因为你在一个月做了预算，并不意味着你的开支和目标在下一个月也会一样。确保每个月都检查你的预算，并在情况发生变化时毫不犹豫地更新它。

在Excel中开始使用个人预算模板

现在你已经列出了你的目标清单，并开始跟踪你的支出，你可以开始使用个人预算模板来创建你的实际预算。

从下载个人预算模板开始，输入你第一个月的收入、储蓄目标和支出金额。这个模板由两张表组成，一张是你的预算明细，另一张是你的仪表板。

在第一张表格中，你会发现三个部分，包括收入、储蓄和支出。收入款的类别如下:

• 工资/工资
• 利息收入
• 股息
• 退款/补偿
• 业务
• 养老金
• Misc

下一部分是你输入储蓄目标的地方。这些目标可能包括你之前列出的短期和长期储蓄目标。本部分包括以下类别，但可以根据您的目标进行更改:

• 应急基金
• 转存
• 退休(401K, IRA)
• 投资
• 教育
• 其他

个人预算表的最后一部分是开支。此部分有各种主要类别，并与多个子类别相关联。主要费用类别包括:

• 首页
• 运输
• 日常生活
• 娱乐
• 健康
• 假期/假期

一旦你输入了每个收入、储蓄和支出类别的单独金额，你会看到每个月的总额是在每个列的底部计算出来的。此外，在每行的末尾计算总数，表示今年到目前为止每个预算项目、类别和部分的总数。

在第二张表上，你会发现你的预算仪表板。仪表板有助于快速查看预算的摘要和运行状况，并在更改个人预算表时自动更新。此个人预算模板中包含的仪表板表有以下四种分布:

• 保存摘要的潜力这篇摘要计算了你的潜在储蓄，在你达到当前开支的储蓄目标后，按月计算。节省金额的潜力是通过从总收入中减去总储蓄和总费用金额来计算的。

• 收入与支出对照表条形图提供了一个快速查看每月总收入和支出之间差异的视图，这有助于提供一个高层次的预算健康视图。
  

• Income-Expense-Savings派这个饼状图有助于确定预算的细分，直观地显示预算中收入、储蓄和支出的比例。